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【大行工匠】
工行重庆市分行沙坪坝支行员工卢通道——
“专注”让财富更有温度

来源:华龙网2017-09-12

    华龙网9月12日16时30分讯 一身白衬衫,配上西裤皮鞋,眼戴一副无边框眼镜,看上去精明而干练。在工商银行这个大舞台上,他用自己精湛的专业技能、朴实的真诚和不懈的热情服务着每一位私人银行客户,用实际行动努力践行着“君子偕伙伴同行”的服务承诺。

卢通道个人照 受访者供图 华龙网发

    脚踏实地 基层两年打下坚实基础

    2013年,重庆大学硕士研究生毕业后,卢通道进入工商银行重庆市分行沙坪坝支行工作。卢通道大学念的经管专业,毕业之前曾在多家银行实习,但他最后毫不犹豫选择了工行。卢通道说:“之所以选择工行,是因为相信国有银行强大的实力,自己也能在更大的舞台上展现自己。”

    进行之初,卢通道满怀热情与希冀。但很快,工作上的挫折,让这位初出茅庐的年轻人感受到了理想与现实的落差。

    2013年至2015年间,卢通道先后在综合柜员、大堂经理、客户经理等岗位上锻炼。年轻员工工作经验与阅历缺乏,心理承受能力不够强大,卢通道也不例外。在经受客户的质疑与不理解后,卢通道显得有些迷茫、失落。

    此时,工行的前辈们看出了卢通道的心理变化,悉心开导他。经历小半年的低潮期后,卢通道意识到:这就是服务业的本质,自己要努力成为一名优秀员工,在工行尽快发光发热。

    卢通道马上调整心态,在基层岗位的两年时间里,他收获颇多,他说:“我能在基层直接观察业务形态,同时切身感受工作环境、工作强度和工作压力,在这个过程中逐渐认识、完善自己,还锻炼了与客户的交流沟通能力。”

    很快,机会来了。2015年,沙坪坝支行成立私人银行中心,凭着在岗期间的优异表现和自己的综合能力,同年11月,卢通道成为支行第一批财富顾问,专职服务维护高净值客户。卢通道说:“成为一名财富顾问是我一直以来的目标,这是一个挑战自我的机会。”

    作为一名财富顾问,面对的皆是各行各业的精英,卢通道说:“自己仿佛一眼就被人看穿了”;同时,客户动则百万千万甚至上亿的“身价”,无形中也给财富顾问造成了心理压力。

    得益于在基层岗位的锻炼,卢通道有着良好的抗压能力,同时,他也找到了其中的“平衡点”。卢通道说:“我代表的是工商银行,给客户的理财投资建议是整个团队拟定的,我只是一名阐述者。”自身定位的转变,让卢通道能够从容不迫地面对客户。

卢通道正与客户交流 受访者供图 华龙网发

    水滴石穿 历时8个月终打动客户

    2015年担任财富顾问至今,卢通道已经累计为超过50余位客户及其家族服务,这50余位客户,几乎每一位卢通道都付出了艰辛的努力。

    2015年11月,上岗不久的卢通道接触到一位客户,该客户非常谨慎保守,并且已接受了他行的理财服务,对工商银行并未表现出足够的兴趣。卢通道坚持每周定时通话、每月定时登门拜访,在天气变化时发短信嘘寒问暖。八个月后的一天,客户突然打来电话,询问关于网银的问题,此时,卢通道已赢得该客户的信任,客户最终接受了工商银行的理财服务。

    卢通道说:“8个月是常态,有一位客户一年半时间才信任自己。”

    日常服务客户过程中,卢通道格外重视服务细节。在阅读文献、报刊杂志或浏览网页时,如果发现某些信息对客户有用,卢通道便会将链接发送给客户,附上简短的说明;在客户的生日、结婚纪念日、孩子生日等重要日子,卢通道的祝福短信总会及时送到。

    对于存量客户的维护,卢通道有自己的见解,他说:“客户看中的是专业性,但专业维护只是取得客户信任的基础,而情感维护更能让客户信赖自己。”

    正是因为将情感维护视为工作核心,卢通道与不少客户结下了深刻的友谊。“我出差经常会带些小礼物送给客户,客户也一样会送我些礼物,妻子怀孕的时候,有位客户还专门买了土鸡蛋送给我。”

    对服务孜孜不倦的追求,并且不断渴望着提高自己,使卢通道在进行的四年时间里,荣获多项荣誉:他先后获得中国工商银行总行青年员工金融论坛优秀论文奖,重庆市第一届客户经济技能大赛第二名,2017年重庆分行私人银行业务专业技能比赛初赛中个人赛、团体赛双第一;入选中国工商银行总行“十大核心专业人才”培训项目,中国工商银行总行级精英财富顾问预备班培训项目。

幸福的三口之家 受访者供图 华龙网发

    坦诚以待 做客户省心的资产管家

    2015年下半年,股市出现波动,刚刚担任财富顾问的卢通道便面临巨大的挑战。

    卢通道回忆,当时有一位客户的理财产品出现浮亏,打起了“退堂鼓”。卢通道通过对市场的分析和判断,建议客户继续留守。波动平息之后,该客户的理财产品预期收益为6%,但最终的收益超过预期,客户成功扭亏为盈。

    股市波动期间,卢通道与客户事先沟通,打好“预防针”,询问客户意见,是继续坚守还是调整资产配置,并且毫不隐瞒地通知客户最新的情况,着力为客户设计合理的资产配置方案,不断寻找新的可能性,全力减小客户的损失,与客户共同面对挑战。卢通道快速的应变能力与服务态度,赢得客户一致好评。

    成为财富顾问不到两年,卢通道已管理客户资产超过8亿元。卢通道用自己精准的分析、独到的见解和专业的表现成功赢得了客户的信任。

    一位客户本来对资产配置持怀疑态度,卢通道为客户精心策划了配置方案,并通过不懈努力,成功说服客户进行尝试。几个月后,客户惊喜的发现自己的资产出现了增值,从此将更多的资金交由卢通道打理,并且还牵线搭桥,为卢通道介绍了自己的几位朋友。

    虽然成为财富顾问不到两年时间,但卢通道已经总结出一些经验之谈。他说:“财富顾问要做到‘四懂’,懂市场、懂产品、懂客户、懂服务,需要时刻关注市场动向,力求比客户想的多,想的深,要比客户先行一步,未雨绸缪,让客户省心。”

    在一个岗位任职,如同一位工匠打磨自己的作品,工行“大行工匠”很多前辈给了卢通道很多启迪,他对于工匠精神也有自己的见解。

    卢通道说,“首先是态度,对工作保有高度的热情与专注度;其次是手艺,做到四懂(即懂市场、产品、客户、服务);最后是温度,财富是冰冷的数字,但财富管家却是有温度的,我将一串串冰冷的数字捂热,传达给客户的,即是真诚。”

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【大行工匠】
工行重庆市分行沙坪坝支行员工卢通道——
“专注”让财富更有温度

2017-09-12 16:47:51 来源: 0 条评论
【摘要】 一身白衬衫,配上西裤皮鞋,眼戴一副无边框眼镜,看上去精明而干练。在工商银行这个大舞台上,他用自己精湛的专业技能、朴实的真诚和不懈的热情服务着每一位私人银行客户,用实际行动努力践行着“君子偕伙伴同行”的服务承诺。

    华龙网9月12日16时30分讯 一身白衬衫,配上西裤皮鞋,眼戴一副无边框眼镜,看上去精明而干练。在工商银行这个大舞台上,他用自己精湛的专业技能、朴实的真诚和不懈的热情服务着每一位私人银行客户,用实际行动努力践行着“君子偕伙伴同行”的服务承诺。

卢通道个人照 受访者供图 华龙网发

    脚踏实地 基层两年打下坚实基础

    2013年,重庆大学硕士研究生毕业后,卢通道进入工商银行重庆市分行沙坪坝支行工作。卢通道大学念的经管专业,毕业之前曾在多家银行实习,但他最后毫不犹豫选择了工行。卢通道说:“之所以选择工行,是因为相信国有银行强大的实力,自己也能在更大的舞台上展现自己。”

    进行之初,卢通道满怀热情与希冀。但很快,工作上的挫折,让这位初出茅庐的年轻人感受到了理想与现实的落差。

    2013年至2015年间,卢通道先后在综合柜员、大堂经理、客户经理等岗位上锻炼。年轻员工工作经验与阅历缺乏,心理承受能力不够强大,卢通道也不例外。在经受客户的质疑与不理解后,卢通道显得有些迷茫、失落。

    此时,工行的前辈们看出了卢通道的心理变化,悉心开导他。经历小半年的低潮期后,卢通道意识到:这就是服务业的本质,自己要努力成为一名优秀员工,在工行尽快发光发热。

    卢通道马上调整心态,在基层岗位的两年时间里,他收获颇多,他说:“我能在基层直接观察业务形态,同时切身感受工作环境、工作强度和工作压力,在这个过程中逐渐认识、完善自己,还锻炼了与客户的交流沟通能力。”

    很快,机会来了。2015年,沙坪坝支行成立私人银行中心,凭着在岗期间的优异表现和自己的综合能力,同年11月,卢通道成为支行第一批财富顾问,专职服务维护高净值客户。卢通道说:“成为一名财富顾问是我一直以来的目标,这是一个挑战自我的机会。”

    作为一名财富顾问,面对的皆是各行各业的精英,卢通道说:“自己仿佛一眼就被人看穿了”;同时,客户动则百万千万甚至上亿的“身价”,无形中也给财富顾问造成了心理压力。

    得益于在基层岗位的锻炼,卢通道有着良好的抗压能力,同时,他也找到了其中的“平衡点”。卢通道说:“我代表的是工商银行,给客户的理财投资建议是整个团队拟定的,我只是一名阐述者。”自身定位的转变,让卢通道能够从容不迫地面对客户。

卢通道正与客户交流 受访者供图 华龙网发

    水滴石穿 历时8个月终打动客户

    2015年担任财富顾问至今,卢通道已经累计为超过50余位客户及其家族服务,这50余位客户,几乎每一位卢通道都付出了艰辛的努力。

    2015年11月,上岗不久的卢通道接触到一位客户,该客户非常谨慎保守,并且已接受了他行的理财服务,对工商银行并未表现出足够的兴趣。卢通道坚持每周定时通话、每月定时登门拜访,在天气变化时发短信嘘寒问暖。八个月后的一天,客户突然打来电话,询问关于网银的问题,此时,卢通道已赢得该客户的信任,客户最终接受了工商银行的理财服务。

    卢通道说:“8个月是常态,有一位客户一年半时间才信任自己。”

    日常服务客户过程中,卢通道格外重视服务细节。在阅读文献、报刊杂志或浏览网页时,如果发现某些信息对客户有用,卢通道便会将链接发送给客户,附上简短的说明;在客户的生日、结婚纪念日、孩子生日等重要日子,卢通道的祝福短信总会及时送到。

    对于存量客户的维护,卢通道有自己的见解,他说:“客户看中的是专业性,但专业维护只是取得客户信任的基础,而情感维护更能让客户信赖自己。”

    正是因为将情感维护视为工作核心,卢通道与不少客户结下了深刻的友谊。“我出差经常会带些小礼物送给客户,客户也一样会送我些礼物,妻子怀孕的时候,有位客户还专门买了土鸡蛋送给我。”

    对服务孜孜不倦的追求,并且不断渴望着提高自己,使卢通道在进行的四年时间里,荣获多项荣誉:他先后获得中国工商银行总行青年员工金融论坛优秀论文奖,重庆市第一届客户经济技能大赛第二名,2017年重庆分行私人银行业务专业技能比赛初赛中个人赛、团体赛双第一;入选中国工商银行总行“十大核心专业人才”培训项目,中国工商银行总行级精英财富顾问预备班培训项目。

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    坦诚以待 做客户省心的资产管家

    2015年下半年,股市出现波动,刚刚担任财富顾问的卢通道便面临巨大的挑战。

    卢通道回忆,当时有一位客户的理财产品出现浮亏,打起了“退堂鼓”。卢通道通过对市场的分析和判断,建议客户继续留守。波动平息之后,该客户的理财产品预期收益为6%,但最终的收益超过预期,客户成功扭亏为盈。

    股市波动期间,卢通道与客户事先沟通,打好“预防针”,询问客户意见,是继续坚守还是调整资产配置,并且毫不隐瞒地通知客户最新的情况,着力为客户设计合理的资产配置方案,不断寻找新的可能性,全力减小客户的损失,与客户共同面对挑战。卢通道快速的应变能力与服务态度,赢得客户一致好评。

    成为财富顾问不到两年,卢通道已管理客户资产超过8亿元。卢通道用自己精准的分析、独到的见解和专业的表现成功赢得了客户的信任。

    一位客户本来对资产配置持怀疑态度,卢通道为客户精心策划了配置方案,并通过不懈努力,成功说服客户进行尝试。几个月后,客户惊喜的发现自己的资产出现了增值,从此将更多的资金交由卢通道打理,并且还牵线搭桥,为卢通道介绍了自己的几位朋友。

    虽然成为财富顾问不到两年时间,但卢通道已经总结出一些经验之谈。他说:“财富顾问要做到‘四懂’,懂市场、懂产品、懂客户、懂服务,需要时刻关注市场动向,力求比客户想的多,想的深,要比客户先行一步,未雨绸缪,让客户省心。”

    在一个岗位任职,如同一位工匠打磨自己的作品,工行“大行工匠”很多前辈给了卢通道很多启迪,他对于工匠精神也有自己的见解。

    卢通道说,“首先是态度,对工作保有高度的热情与专注度;其次是手艺,做到四懂(即懂市场、产品、客户、服务);最后是温度,财富是冰冷的数字,但财富管家却是有温度的,我将一串串冰冷的数字捂热,传达给客户的,即是真诚。”

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