切勿忽略“清盘风控”
与基金募集失败相比,基金清盘对于投资者资金管理难度影响更大。

切勿忽略“清盘风控”

来源:经济日报2020-11-16

对于不少基民来说,除了“无新可打”的所谓战略配售基金,还会买到名不副实的基金,难免被“涮”。其中,导致基民退钱最常见的情形是基金募集失败。Wind资讯统计显示,今年以来截至11月11日,已有19只公募基金募集失败。对此,金牛理财网分析师宫曼琳认为,新基金发行市场频现募集失败,说明发行市场在分化并走向成熟,已没有必要发行“同质化”严重的新基金。

那么,发行失败的基金产品后续怎么处理?对于基金产品自身而言,合同无法生效的基金需要转型后重新进入募集流程。对于基民而言,要么接受募集失败的基金转型,要么根据相关合同,一般在30个工作日内收到原路返回的资金;逾期情况下,基金公司可能加计商业银行同期存款利息返还。

与基金募集失败相比,基金清盘对于投资者资金管理难度影响更大。Wind资讯统计显示,截至11月11日,今年已有159只基金清盘,超过去年全年数量。

基金清盘是指基金资产全部变现,将所得资金分给持有人。简单来说,就是市场上已存在的公募基金不再存续,基民不得不被迫终止持有该基金,但这并不意味着一定会带来资金损失。基金清盘的条件有几方面:基金资产净值低于5000万元,或基金份额持有人数不满200人,且已持续60个工作日以上。需要指出的是,就算基金清盘,基民的钱仍在,一分也不会跑掉。基民持有基金时,每年都要从资产中直接扣除一笔不小的费用。这笔费用叫托管费,由托管银行收取。支付了这笔费用,基民资金就进入了银行第三方监管账户。因此,就算基金清盘了,清算后账户里的钱也能全部拿回;但受基金业绩、规模等因素影响,可能拿回来的资金没有原来多。

如何避免“踩”到清盘基金?长量基金资深研究员王骅建议,投资者在选择基金时,要尽量避开规模太小的基金。基金规模越小,投资者越不爱买,基金“救”回来的概率就越小。为躲过基金清盘,谨慎的投资者一般会选择规模10亿元以上的基金,乐观投资者至少也会选择规模在2亿至3亿元以上的基金。

“此外,一只公募基金中金融机构资金占比过大,持有人数还很少,投资者则要谨慎了。”王骅认为,这些机构持有份额较高的基金可能被机构“承包”。一旦机构赎回,基金规模就会断崖式下降,甚至低于5000万元的规模,清盘概率会大大增加。

首页 | 新闻 原创 视听 | 问政 评论 专题 | 区县 娱乐 财经 | 旅游 政法 直播 | 文艺 教育 生活 应急 | 房产 健康 汽车 | 取证 鸣家 会客厅 | 万花瞳 百姓故事 3c家居
  • 站内
站内
分享
新浪微博
腾讯微博
微信
QQ空间
QQ好友

切勿忽略“清盘风控”

2020-11-16 06:30:00 来源: 0 条评论

对于不少基民来说,除了“无新可打”的所谓战略配售基金,还会买到名不副实的基金,难免被“涮”。其中,导致基民退钱最常见的情形是基金募集失败。Wind资讯统计显示,今年以来截至11月11日,已有19只公募基金募集失败。对此,金牛理财网分析师宫曼琳认为,新基金发行市场频现募集失败,说明发行市场在分化并走向成熟,已没有必要发行“同质化”严重的新基金。

那么,发行失败的基金产品后续怎么处理?对于基金产品自身而言,合同无法生效的基金需要转型后重新进入募集流程。对于基民而言,要么接受募集失败的基金转型,要么根据相关合同,一般在30个工作日内收到原路返回的资金;逾期情况下,基金公司可能加计商业银行同期存款利息返还。

与基金募集失败相比,基金清盘对于投资者资金管理难度影响更大。Wind资讯统计显示,截至11月11日,今年已有159只基金清盘,超过去年全年数量。

基金清盘是指基金资产全部变现,将所得资金分给持有人。简单来说,就是市场上已存在的公募基金不再存续,基民不得不被迫终止持有该基金,但这并不意味着一定会带来资金损失。基金清盘的条件有几方面:基金资产净值低于5000万元,或基金份额持有人数不满200人,且已持续60个工作日以上。需要指出的是,就算基金清盘,基民的钱仍在,一分也不会跑掉。基民持有基金时,每年都要从资产中直接扣除一笔不小的费用。这笔费用叫托管费,由托管银行收取。支付了这笔费用,基民资金就进入了银行第三方监管账户。因此,就算基金清盘了,清算后账户里的钱也能全部拿回;但受基金业绩、规模等因素影响,可能拿回来的资金没有原来多。

如何避免“踩”到清盘基金?长量基金资深研究员王骅建议,投资者在选择基金时,要尽量避开规模太小的基金。基金规模越小,投资者越不爱买,基金“救”回来的概率就越小。为躲过基金清盘,谨慎的投资者一般会选择规模10亿元以上的基金,乐观投资者至少也会选择规模在2亿至3亿元以上的基金。

“此外,一只公募基金中金融机构资金占比过大,持有人数还很少,投资者则要谨慎了。”王骅认为,这些机构持有份额较高的基金可能被机构“承包”。一旦机构赎回,基金规模就会断崖式下降,甚至低于5000万元的规模,清盘概率会大大增加。

亲爱的用户,“重庆”客户端现已正式改版升级为“新重庆”客户端。为不影响后续使用,请扫描上方二维码,及时下载新版本。更优质的内容,更便捷的体验,我们在“新重庆”等你!
看天下
[责任编辑: 陈善娜 ]
发言请遵守新闻跟帖服务协议
精彩视频
版权声明:
联系方式:重庆华龙网集团有限公司 咨询电话:60367951
①重庆日报报业集团授权华龙网,在互联网上使用、发布、交流集团14报1刊的新闻信息。未经本网授权,不得转载、摘编或利用其它方式使用重庆日报报业集团任何作品。已经本网授权使用作品的,应在授权范围内使用,并注明“来源:华龙网”或“来源:华龙网-重庆XX”。违反上述声明者,本网将追究其相关法律责任。
② 凡本网注明“来源:华龙网”的作品,系由本网自行采编,版权属华龙网。未经本网授权,不得转载、摘编或利用其它方式使用。已经本网授权使用作品的,应在授权范围内使用,并注明“来源:华龙网”。违反上述声明者,本网将追究其相关法律责任。
③ 华龙网及其新重庆客户端标明非华龙网的确定来源或未标注华龙网LOGO、名称、水印的文字、图片、音频、视频等稿件均为非原创作品。如转载涉及版权等问题,请及时与华龙网联系,联系邮箱:cqnewszbs@163.com。
附:重庆日报报业集团14报1刊:重庆日报 重庆晚报 重庆晨报 重庆商报 时代信报 新女报 健康人报 重庆法制报 三峡都市报 巴渝都市报 武陵都市报 渝州服务导报 人居周报 都市热报 今日重庆
关闭