2021年是“十四五”规划开局之年，也是我国经济在疫情后重回发展正轨的关键之年。站在“两个一百年”奋斗目标的历史交汇点上，全球市场风云变幻、时移世易，财富管理市场也正在经历深刻变革，能否始终如一地坚持为客户服务，考验着一家私人银行的价值、魄力和远见。过去的十余年，中国私人银行业在摸索中前行，取得了长足的进步。

千帆竞渡 坚守客户服务初心

多位一体 强化客户服务布局

工银私人银行在2008年春天于黄浦江畔扬帆起航，成为国内首家持牌开展私人银行业务的专营机构。工银私人银行背靠工商银行集团，心怀“国之大者”，依托集团资源建立“公私一体、投融资一体、境内外一体、线上线下一体、金融与非金融一体”的五位一体服务框架，构建“一点接入，全局响应”的全方位、全周期、全价值链服务体系，为客户提供“一站式”综合服务方案。

“俯瞰长江、嘉陵江，凭窗遥望，山河尽揽。”工商银行重庆市分行私人银行中心于2012年12月正式成立，位于重庆解放碑十字金街、西部第一高楼“环球金融中心”（WFC）64、65楼，可360度全景俯瞰重庆主城，可提供365天全年无休的客户接待服务。工行重庆市分行私银中心设有理财规划室、黑金卡主题室、书画鉴赏室、茶室、画廊、贵金属展示区、书吧等，精心打造尊贵、私密的客户专属服务，满足客户多元化、个性化需要，为客户提供全面的资产配置和财富管理服务。

工银私人银行总部位于中国上海，服务机构覆盖境内外各主要城市。在境内各省市共设立400余家私人银行机构，在境外服务覆盖多个国家和地区，遍及亚洲、欧洲、南北美洲及澳新地区，形成了触达全球的服务网络。组建了一支经受市场检验、获得客户认可的专业队伍，根据客户需求配置“1+N”专业服务团队，秉承“守信、专注、专业、超越”的工作原则，为客户提供综合服务。

疫情期间，客户与金融机构的交互方式悄然转变，线上服务场景更加深入人心，工银私人银行不断拓宽线上线下一体化服务渠道，持续创设客户服务场景，全面提升客户线上服务体验，在疫情期间为客户提供高品质、全天候的综合服务。坚持科技赋能，深化科技与业务融合，积极推动私人银行数字化转型，重磅推出“融e行私银尊享版2.0”，实现科技赋能、生态赋能、资源赋能，满足高净值客户个人、家业、企业的全方位线上服务需求。不断丰富私银客户画像，完善与客户特征相匹配的资产配置模型，实现“人工+智能”的专业投顾服务。

专业致胜 升级综合服务体系

价值塑造 护航家企财富传承

基于客户不断升级的财富传承需求，工银私人银行积极探索家族财富管理新模式，创新推出家族信托综合顾问服务，联手业界领先的信托机构、资产管理机构等合作伙伴，在家族信托的成立、存续和终止阶段，提供全周期、专业化、个性化的综合服务。探索构建围绕企业家生态圈的公私一体化服务平台，满足客户在个人生命周期、企业发展周期、财富传承周期中多种需求，实现企业、家业稳健相传。

目前，工行重庆市分行私人银行中心配备的专职财富顾问，硕士研究生学历占比超过50%，包括了资产配置、投资银行、保险规划、贵金属投资、法律等多专业条线骨干，可帮助高净值客户梳理、明确、量化各具个性化的金融及非金融需求，并利用工商银行的集团内外优势资源为客户提供包括投资、融资、财务管理、非金融等一系列全方位的服务。

风控强基 笃行稳健方能致远

十三载栉风沐雨，与客户伙伴同行。工银私人银行坚持以专业立身，将服务客户的优秀经验转化为提升专业能力的养分，推动实现专业能力体系升级。

工银私人银行依托集团综合金融资源，逐步形成涵盖宏观研究、专题分析、资产配置、产品遴选、顾问咨询的专业能力体系，实现全市场遴选、全集团联动、全产品配置。金融服务方面，打造私银专属理财、专属保险、专属大额存单、遴选产品、家族信托等重点产品线；非金融服务方面，树立“全能伙伴”子品牌，形成线上标准权益和线下专属活动相结合的增值服务体系，为客户提供“安享健康”“畅享旅程”“私享财智”“艺享大乘”“智享传承”“臻享生活”六大类、30余项增值服务。

说起财富管理，私人银行服务无疑是“皇冠上的明珠”，提供私人银行服务的机构总是高贵而神秘，而服务私人银行客户的财富顾问更令人赞叹，因为他们都是行业的佼佼者、精英。

当前，工行重庆市分行私人银行中心就由这样一支综合素质高、客户管理经验丰富、服务贴心到位的专业团队，他们都持有AFP、CFP、私人银行财富顾问等专业资格证，他们通过层层选拔、过关斩将，经过全行优中选优，最后崭露头角。

“这支队伍，是我们中心朝着金牌财富顾问团队目标方向，而精心打造的一支团队。他们通过内部招聘，从全行精心挑选出来的，他们的专业能力与综合素质都比较高，每个人都有各自擅长的领域和主要研究的金融方向。”工银私人银行重庆市中心财富顾问团队主管介绍说。

工银私人银行全面对标监管要求，全面融入集团风险管理体系，全面构建风险管理三道防线，加强顶层设计，制定规章制度，强化关键领域风险防控，形成具有私人银行特色的风险防控体系，建立贯穿私人银行业务经营全过程、多层次、专业化、系统性的全面风险管理平台，实现关键环节“主动防”、操作流程“智能控”、业务风险“全面管”，助力私人银行业务行稳致远。

十三载至诚同行，新征程至远相伴。工银私人银行将继往开来、砥砺奋进，谋篇全方位布局、谋划高质量发展。与伙伴并肩携手，履行财富向善责任，成就财富社会价值，扎实推动共同富裕，全力建设客户首选、科技赋能、专业一流、全面领先的私人银行，谱写私人银行高质量发展新篇章！