华龙会客厅 | 专家解码:绿色金融如何服务双碳战略
近日,华龙网、新重庆客户端邀请了重庆银行总行副行长周国华先生、重咨集团碳管家公司法人兼执行董事李强先生做客《华龙会客厅》,同时,还通过视频连线的方式,采访了身处上海的诺亚控股创始投资人、执行董事章嘉玉女士,请他们三位专家来谈谈这个热门话题。

华龙会客厅 | 专家解码:绿色金融如何服务双碳战略

来源:华龙网-新重庆客户端2022-05-17

(温馨提示:视频内容丰富篇幅较长,网友可根据自身情况选择观看完整视频或互动式选择视频节选,亦可直接阅读以下精编的文字内容。)

第七十五届联合国大会上,我国首次提出了“双碳”目标,2021年又将它纳入了“十四五”规划。当然,绿色发展离不开绿色金融的支持,那么,什么是绿色金融?绿色金融又是如何支持双碳战略目标的达成呢?

近日,华龙网、新重庆客户端邀请了重庆银行总行副行长周国华先生、重咨集团碳管家公司法人兼执行董事李强先生做客《华龙会客厅》,同时,还通过视频连线的方式,采访了身处上海的诺亚控股创始投资人、执行董事章嘉玉女士,请他们三位专家来谈谈这个热门话题。

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重庆银行总行副行长周国华先生。华龙网发
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重咨集团碳管家公司法人兼执行董事李强先生。华龙网发
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诺亚控股创始投资人、执行董事章嘉玉女士。华龙网发

“30、60”双碳目标与绿色金融

“绿水青山就是金山银山”,我国也提出了节能减排的“30、60”双碳战略目标,即二氧化碳排放力争于2030年前达到峰值(碳达峰),并努力争取2060年实现碳中和。

双碳专家李强谈道:“碳达峰是指二氧化碳排放量在某一个时点达到历史最高值,之后经历平台期进入持续下降的过程,是二氧化碳排放量由增转降的历史拐点。碳中和则是继续努力的目标,即人类排放的二氧化碳与通过植树造林等手段减少的碳排放互相抵消。”

而关于什么才是绿色金融?重庆银行副行长周国华介绍道:“2016年8月,中国人民银行等七部委联合发布《关于构建绿色金融体系的指导意见》,这个文件将绿色金融定义为:绿色金融是指为支持环境改善、应对气候变化和资源节约高效利用的经济活动,即对环保、节能、清洁能源、绿色交通、绿色建筑等领域的项目投融资、项目运营、风险管理等提供的金融服务。这也是目前国内普遍认可的绿色金融定义。根据金融服务方式的不同,我国的绿色金融包含绿色信贷、绿色债券、绿色基金、绿色保险、碳金融等内容。”

推动绿色金融发展 政府不遗余力

在绿色经济中,新能源汽车的发展,离不开政府的政策支持。绿色金融也同样如此,绿色金融具备与传统金融中政策性金融的共同点,属于政策推动型金融,其发展分为了两个阶段:第一个阶段是我国提出“30、60”目标以前,我国已经做了关于绿色金融的一些探索;第二个阶段是我国提出双碳目标以后,国家推出了1+N的举措来推动实施。

“人行、国家发改委印发的文件提到成渝如何共同推动绿色金融的发展,重庆也已经出台了金融支持碳达峰、碳中和的指导意见。当前,无论是在国家顶层设计还是重庆具备的工作基础,都为绿色金融的发展提供了支持。”李强说到。

对此,周国华也谈到:“绿色金融的发展不仅需要政府部门的政策引导,也需要金融监管部门的督导推动。重庆银保监局、人行重庆营业管理部、重庆地方金融监管局都非常重视绿色金融的发展,并且各有侧重地持续发力。重庆银保监局主要从绿色金融体系以及专营机构建设2个方面提供指导。人行重庆营管部也在绿色金融科技、专项货币政策工具、自律组织建设等方面为商业银行提供了很多支持。重庆地方金融监管局则在推动重庆市金融机构对接国际方面给予指导。”

银行如何推动绿色金融的发展?

在政府的支持下,绿色金融在重庆落地生根,各大银行业也是不遗余力地推动绿色金融蓬勃发展,重庆银行就是其中的佼佼者。重庆银行成立了绿色金融部,该行的绿色金融规模迅速增长,近三年年均复合增长率超过50%。这与重庆银行长期以来主动转型绿色金融、持续完善发展体系是息息相关的。

那么,重庆银行是如何来推动绿色金融发展的呢?重庆银行副行长周国华介绍到:“重庆银行把绿色金融提升到集团战略层面整体推进。我们主要从公司治理、服务创新、风险管理、联动合作4个方面不断推进绿色金融发展。”

在公司治理层面,绿色金融的推动是一项系统性工程,重庆银行在组织架构层面和制度体系层面不断完善,推动全行形成发展合力。

在服务创新上,重庆银行根据绿色企业的个性化需求匹配不同的金融服务方案,不断提升对绿色产业的服务能力。重庆银行还充分运用金融科技为绿色发展赋能。该行在去年上线了全市首个绿色金融管理系统,用大数据和人工智能等技术实现了绿色业务的智能识别。

在风险管理上,“双碳”战略下,企业的环境社会风险有可能会逐步向经营风险转移,重庆银行主动将环境风险纳入全行风险管理框架中,更好地管控业务风险。

最后,重庆银行不断借智借力、联动合作,把自身金融专长与生态环保领域的第三方优势结合起来。

双碳背景下 非银行金融机构如何参与其中?

“双碳”目标的达成,完全依靠政府财政资金投入肯定是不够的,社会资本的参与除了银行外,其它非银金融机构、社会投资人也是不可或缺的部分。

诺亚控股作为财富管理行业的佼佼者,在双碳目标大背景下又是如何参与其中的?为此,华龙网·新重庆客户端通过视频,连线了身处上海的诺亚控股创始投资人、执行董事长章嘉玉女士。

章嘉玉女士说:“从2014年起,诺亚控股就从自身做起,开始推动减碳工作,向全球投资人主动公布可持续发展报告。我们主要是先从国际投资人长期关注的 ESG (环境、社会、治理)三个维度来进行可持续发展报告的推动与信息披露。”

诺亚控股除了追求自身运营达成国家双碳目标外,自2019 年开始还积极地通过客户问卷调研,了解目标客户在投资上的需求,让更多的资金参与到节能减排中来,从而推动双碳目标的达成。

“诺亚的核心业务是财富管理及资产管理。在2020 年我们建立了筛选流程,推出了海内外ESG公募产品专区。从结果来看,筛选出的产品组合相较于同类产品表现是相对优异的。”章嘉玉女士谈到。

在谈到双碳目标下的投资时,章嘉玉女士表示:“企业家们应该关注自身的低碳运营,一方面利用机会争取绿色融资降低成本,另一方面进行有效的碳管理甚至可以通过碳交易,增加利润。投资人则应该考虑在自己资产组合中纳入ESG 相关投资,可以从最直接相关的低碳、绿色能源、碳中和主题或者是运用ESG投资流程的公私募基金入手。如果是资金较大的高净值投资人,则可以考虑将部分资金投入引领低碳技术发展、新兴相关产业的创投、私募股权投资等,让自己的资金不仅参与了未来趋势,同时成为对地球环境、对人类发展负责任、向善的资本。”

碳交易为何流动性差价格也不稳?未来应如何破局?

重庆作为全国首批碳排放交易试点城市之一,经过近10年的发展,未来的碳排放交易应如何破局?

李强认为当前碳市场流动性不强主要是三方面原因造成:一是目前对不履约企业的处罚力度不强,导致重庆碳市场履约率不高;二是一些企业对于碳排放管理的能力有待进一步加强,一些企业由于对碳交易的盈利和风险没有把握,所以干脆选择不交易;三是市场参与主体和碳金融衍生品不够,机构投资者担心风险,而个人投资者对碳市场不了解,更不愿意投资。

而对于碳交易价格不稳定的问题,李强认为主要原因还是因为参与交易的主体太少,导致价格波动大(编者注:其原理类似于股票,若一支股票参与交易的人太少,成交量太低,那么很少的资金就足以引起交易价格的剧烈波动。)此外,金融衍生品的不足也是价格不稳定的原因,目前,重庆的碳市场只有碳配额质押这种融资产品,并没有碳远期、碳期货这样的交易型工具来稳定碳市场价格。

那么,金融机构如何参与和推动碳交易?周国华表示:“当前,碳市场还处于不断完善和发展的过程中,金融机构也要积极参与其中。商业银行参与碳市场的形式比较多,比如与碳资产有关的融资工具,包括碳资产抵质押融资、碳中和债券、碳资产回购等;还有与碳资产有关的衍生品交易,比如碳远期、碳期权、碳掉期等。”

但从目前的情况来看,金融机构参与碳交易的形式主要还是以碳资产作为融资工具为主。对此,周国华认为:“商业银行可以为拥有碳配额的企业提供抵质押融资服务,从金融角度进一步激发碳市场活力。此外还可以为发行碳中和债的企业提供债券承销、投资服务。针对重庆建立的碳惠通平台,商业银行发挥自身金融优势和客群优势,在低碳场景中嵌入金融服务,吸引更多的社会公众参与到碳市场建设中来。”

统筹:张译文

策划:湛剑

主持人:孟田

导播:李燊

制作团队:杜军、刘翰轩、沈悦、周睿、裴雪倩、李淼

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华龙会客厅 | 专家解码:绿色金融如何服务双碳战略

2022-05-17 09:15:09 来源:

(温馨提示:视频内容丰富篇幅较长,网友可根据自身情况选择观看完整视频或互动式选择视频节选,亦可直接阅读以下精编的文字内容。)

第七十五届联合国大会上,我国首次提出了“双碳”目标,2021年又将它纳入了“十四五”规划。当然,绿色发展离不开绿色金融的支持,那么,什么是绿色金融?绿色金融又是如何支持双碳战略目标的达成呢?

近日,华龙网、新重庆客户端邀请了重庆银行总行副行长周国华先生、重咨集团碳管家公司法人兼执行董事李强先生做客《华龙会客厅》,同时,还通过视频连线的方式,采访了身处上海的诺亚控股创始投资人、执行董事章嘉玉女士,请他们三位专家来谈谈这个热门话题。

图片1
重庆银行总行副行长周国华先生。华龙网发
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重咨集团碳管家公司法人兼执行董事李强先生。华龙网发
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诺亚控股创始投资人、执行董事章嘉玉女士。华龙网发

“30、60”双碳目标与绿色金融

“绿水青山就是金山银山”,我国也提出了节能减排的“30、60”双碳战略目标,即二氧化碳排放力争于2030年前达到峰值(碳达峰),并努力争取2060年实现碳中和。

双碳专家李强谈道:“碳达峰是指二氧化碳排放量在某一个时点达到历史最高值,之后经历平台期进入持续下降的过程,是二氧化碳排放量由增转降的历史拐点。碳中和则是继续努力的目标,即人类排放的二氧化碳与通过植树造林等手段减少的碳排放互相抵消。”

而关于什么才是绿色金融?重庆银行副行长周国华介绍道:“2016年8月,中国人民银行等七部委联合发布《关于构建绿色金融体系的指导意见》,这个文件将绿色金融定义为:绿色金融是指为支持环境改善、应对气候变化和资源节约高效利用的经济活动,即对环保、节能、清洁能源、绿色交通、绿色建筑等领域的项目投融资、项目运营、风险管理等提供的金融服务。这也是目前国内普遍认可的绿色金融定义。根据金融服务方式的不同,我国的绿色金融包含绿色信贷、绿色债券、绿色基金、绿色保险、碳金融等内容。”

推动绿色金融发展 政府不遗余力

在绿色经济中,新能源汽车的发展,离不开政府的政策支持。绿色金融也同样如此,绿色金融具备与传统金融中政策性金融的共同点,属于政策推动型金融,其发展分为了两个阶段:第一个阶段是我国提出“30、60”目标以前,我国已经做了关于绿色金融的一些探索;第二个阶段是我国提出双碳目标以后,国家推出了1+N的举措来推动实施。

“人行、国家发改委印发的文件提到成渝如何共同推动绿色金融的发展,重庆也已经出台了金融支持碳达峰、碳中和的指导意见。当前,无论是在国家顶层设计还是重庆具备的工作基础,都为绿色金融的发展提供了支持。”李强说到。

对此,周国华也谈到:“绿色金融的发展不仅需要政府部门的政策引导,也需要金融监管部门的督导推动。重庆银保监局、人行重庆营业管理部、重庆地方金融监管局都非常重视绿色金融的发展,并且各有侧重地持续发力。重庆银保监局主要从绿色金融体系以及专营机构建设2个方面提供指导。人行重庆营管部也在绿色金融科技、专项货币政策工具、自律组织建设等方面为商业银行提供了很多支持。重庆地方金融监管局则在推动重庆市金融机构对接国际方面给予指导。”

银行如何推动绿色金融的发展?

在政府的支持下,绿色金融在重庆落地生根,各大银行业也是不遗余力地推动绿色金融蓬勃发展,重庆银行就是其中的佼佼者。重庆银行成立了绿色金融部,该行的绿色金融规模迅速增长,近三年年均复合增长率超过50%。这与重庆银行长期以来主动转型绿色金融、持续完善发展体系是息息相关的。

那么,重庆银行是如何来推动绿色金融发展的呢?重庆银行副行长周国华介绍到:“重庆银行把绿色金融提升到集团战略层面整体推进。我们主要从公司治理、服务创新、风险管理、联动合作4个方面不断推进绿色金融发展。”

在公司治理层面,绿色金融的推动是一项系统性工程,重庆银行在组织架构层面和制度体系层面不断完善,推动全行形成发展合力。

在服务创新上,重庆银行根据绿色企业的个性化需求匹配不同的金融服务方案,不断提升对绿色产业的服务能力。重庆银行还充分运用金融科技为绿色发展赋能。该行在去年上线了全市首个绿色金融管理系统,用大数据和人工智能等技术实现了绿色业务的智能识别。

在风险管理上,“双碳”战略下,企业的环境社会风险有可能会逐步向经营风险转移,重庆银行主动将环境风险纳入全行风险管理框架中,更好地管控业务风险。

最后,重庆银行不断借智借力、联动合作,把自身金融专长与生态环保领域的第三方优势结合起来。

双碳背景下 非银行金融机构如何参与其中?

“双碳”目标的达成,完全依靠政府财政资金投入肯定是不够的,社会资本的参与除了银行外,其它非银金融机构、社会投资人也是不可或缺的部分。

诺亚控股作为财富管理行业的佼佼者,在双碳目标大背景下又是如何参与其中的?为此,华龙网·新重庆客户端通过视频,连线了身处上海的诺亚控股创始投资人、执行董事长章嘉玉女士。

章嘉玉女士说:“从2014年起,诺亚控股就从自身做起,开始推动减碳工作,向全球投资人主动公布可持续发展报告。我们主要是先从国际投资人长期关注的 ESG (环境、社会、治理)三个维度来进行可持续发展报告的推动与信息披露。”

诺亚控股除了追求自身运营达成国家双碳目标外,自2019 年开始还积极地通过客户问卷调研,了解目标客户在投资上的需求,让更多的资金参与到节能减排中来,从而推动双碳目标的达成。

“诺亚的核心业务是财富管理及资产管理。在2020 年我们建立了筛选流程,推出了海内外ESG公募产品专区。从结果来看,筛选出的产品组合相较于同类产品表现是相对优异的。”章嘉玉女士谈到。

在谈到双碳目标下的投资时,章嘉玉女士表示:“企业家们应该关注自身的低碳运营,一方面利用机会争取绿色融资降低成本,另一方面进行有效的碳管理甚至可以通过碳交易,增加利润。投资人则应该考虑在自己资产组合中纳入ESG 相关投资,可以从最直接相关的低碳、绿色能源、碳中和主题或者是运用ESG投资流程的公私募基金入手。如果是资金较大的高净值投资人,则可以考虑将部分资金投入引领低碳技术发展、新兴相关产业的创投、私募股权投资等,让自己的资金不仅参与了未来趋势,同时成为对地球环境、对人类发展负责任、向善的资本。”

碳交易为何流动性差价格也不稳?未来应如何破局?

重庆作为全国首批碳排放交易试点城市之一,经过近10年的发展,未来的碳排放交易应如何破局?

李强认为当前碳市场流动性不强主要是三方面原因造成:一是目前对不履约企业的处罚力度不强,导致重庆碳市场履约率不高;二是一些企业对于碳排放管理的能力有待进一步加强,一些企业由于对碳交易的盈利和风险没有把握,所以干脆选择不交易;三是市场参与主体和碳金融衍生品不够,机构投资者担心风险,而个人投资者对碳市场不了解,更不愿意投资。

而对于碳交易价格不稳定的问题,李强认为主要原因还是因为参与交易的主体太少,导致价格波动大(编者注:其原理类似于股票,若一支股票参与交易的人太少,成交量太低,那么很少的资金就足以引起交易价格的剧烈波动。)此外,金融衍生品的不足也是价格不稳定的原因,目前,重庆的碳市场只有碳配额质押这种融资产品,并没有碳远期、碳期货这样的交易型工具来稳定碳市场价格。

那么,金融机构如何参与和推动碳交易?周国华表示:“当前,碳市场还处于不断完善和发展的过程中,金融机构也要积极参与其中。商业银行参与碳市场的形式比较多,比如与碳资产有关的融资工具,包括碳资产抵质押融资、碳中和债券、碳资产回购等;还有与碳资产有关的衍生品交易,比如碳远期、碳期权、碳掉期等。”

但从目前的情况来看,金融机构参与碳交易的形式主要还是以碳资产作为融资工具为主。对此,周国华认为:“商业银行可以为拥有碳配额的企业提供抵质押融资服务,从金融角度进一步激发碳市场活力。此外还可以为发行碳中和债的企业提供债券承销、投资服务。针对重庆建立的碳惠通平台,商业银行发挥自身金融优势和客群优势,在低碳场景中嵌入金融服务,吸引更多的社会公众参与到碳市场建设中来。”

统筹:张译文

策划:湛剑

主持人:孟田

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制作团队:杜军、刘翰轩、沈悦、周睿、裴雪倩、李淼

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